미리미리 준비하는 2025년 연말정산 일정
직장인들의 '13월의 월급' 연말 정산!
2025년 연말정산 일정은 크게 2024년 말부터 2025년 초까지 이어집니다.
연말 정산은 한 해 동안 납부한 세금을 정산하여 더 내거나 돌려받는 과정으로
일정 내에 공제 내역을 잘 챙겨야 조금이라도 더 '절세'할 수 있겠죠?
지금부터 2025년 연말정산의 주요 일정을 상세히 살펴보겠습니다.
※ 상기 일정 중 '회사에 서류 제출 기한'은 회사마다 일정이 상이할 수 있습니다. 회사 공지를 꼭!!! 확인하세요
2024년 11월 ~ 12월 : 연말정산 준비 기간
연말정산 미리보기 서비스
2024년 11월 15일부터 국세청 홈택스에서 '연말정산 미리보기 서비스'가 시작됩니다.
연말정산 미리보기는 1월부터 9월까지의 카드 사용 내역을 바탕으로 예상 세액을 추론해 주는 서비스로, 직장인들은 이를 통해 연말정산에 세금을 추가로 내야 하는지, 아니면 돌려받을 수 있는 세금이 있는지 미리 확인하고, 이에 따라 남은 2024년 동안 추가로 세액공제를 받을 수 있는 사항이 있는지 대비할 수 있습니다.
미리보기 서비스 활용 팁
- 9개월간의 데이터를 기반으로 하므로, 실제 연말정산 결과와는 차이가 있을 수 있습니다.
- 남은 기간 혜택받을 수 있는 추가적인 공제 항목을 확인하고 필요한 경우 지출을 조정할 수 있습니다.
- 특히 의료비, 교육비, 기부금 등의 항목에서 추가 공제 가능성을 검토해 보세요.
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연말정산 서류 준비
11월부터 12월까지는 연말정산에 필요한 각종 서류를 준비하는 시기입니다.
1. 신용카드 사용 내역 정리: 연말까지의 사용 내역을 확인하고 공제받을 수 있는 항목을 체크합니다.
2. 의료비 영수증 수집: 병원, 약국 등에서 받은 영수증을 정리합니다.
3. 교육비 납입증명서 준비: 본인과 자녀의 교육비 관련 서류를 준비합니다.
4. 주택자금 상환 증명서 확인: 주택담보대출 이자 납입 증명서를 준비합니다.
5. 기부금 영수증 수집: 연말까지 진행한 기부 활동의 영수증을 모읍니다.
미리 서류를 준비해 두면 1월 본격적인 연말정산이 시작된 뒤에
연말정산을 더욱 수월하게 진행할 수 있습니다 :)
2025년 1월 ~ 2월 : 본격적인 연말정산 기간
연말정산 간소화 서비스 오픈
2025년 1월 15일부터 국세청의 '연말정산 간소화 서비스'가 시작됩니다.
연말정산 간소화 서비스를 통해 의료비, 보험료 등 연말정산에 필요한 대부분의 자료를 간편하게 온라인으로 확인하고 회사에 제출할 수 있습니다.
간소화 서비스 주요 일정
- 정기 제출 기간: 2025년 1월 1일~2025년 1월 7일 (부득이한 경우 2025년 1월 13일 22시까지)
- 자료 조회 제공:2025년 1월 15일 이후
- 수정 및 추가 제출 기간: 2025년 1월 15일~2025년 1월 18일 (18시~22시)
- 최종 자료 조회 제공: 1월 20일 이후
누락 의료비 신고
간소화 서비스에서 조회되지 않는 의료비가 있다면, 2025년 1월 17일까지 신고해야 합니다. 추가로 신고한 의료비 자료는 1월 20일부터 최종적으로 확인할 수 있습니다.
소득·세액공제 신고서 작성 및 제출
소득·세액공제 신고서 작성 가능 기간은 2025년 1월 18일부터 3월 10일까지입니다.
실제 제출 기한은 회사의 일정에 따라 다를 수 있으므로, 반드시 사내 담당자와 정확한 일정을 확인해야 합니다.
신고서 작성 시 주의 사항
- 간소화 서비스에서 제공하지 않는 월세, 기부금 등의 서류는 별도로 준비하여 제출해야 합니다.
- ★2004년생 자녀★ 가 있다면 부모가 신청한 간소화 자료 제공이 올해 종료됩니다. 자녀의 교육비 등을 간소화 자료로 계속 제공받으려면 자녀의 직접적인 동의가 있어야 합니다. 자녀가 본인의 아이디로 홈택스에 들어가 부양가족 자료제공 동의 신청을 하면 됩니다.
- 모든 공제 항목을 꼼꼼히 확인하고 누락된 것이 없는지 재차 점검합니다.
- 특히 2025년 연말정산에서 변경된 공제 기준을 정확히 이해하고 적용해야 합니다.
2025년 연말정산의 주요한 변경 사항에 대해 궁금하신 분들은
아랫글을 확인하세요!
2025년에 세제 혜택이 확대되는 부분이 있으니 놓치지 마시길 바랍니다 :)
2025년 2월 ~ 4월 : 정산 결과 확인 및 후속 조치
연말정산 결과 확인
회사에서 연말정산을 완료한 후, 2월에서 4월 사이에 결과를 확인할 수 있습니다.
이 시기에 환급 또는 추가 납부 여부가 결정됩니다.
결과 확인 후 조치 사항
- 환급: 대부분의 경우 3월 또는 4월 급여에 포함되어 지급됩니다.
- 추가 납부: 회사의 방침에 따라 일시 납부하거나 분할 납부할 수 있습니다.
종합소득세 신고 대상자 확인
연말정산만으로 충분한지, 아니면 추가로 종합소득세 신고가 필요한지 확인해야 합니다.
다음과 같은 경우 5월에 종합소득세 신고를 해야 합니다
- 국내외 주식에서 얻은 배당, 이자소득이 연간 2,000만원을 초과하는 경우
- 근로소득 외에 부업으로 얻은 기타 소득이 있는 경우
효과적인 연말정산을 위한 팁
1. 미리보기 서비스 적극 활용: 11월부터 제공되는 미리보기 서비스를 통해 예상 세액을 확인하고, 연말까지 추가적인 공제 가능성을 검토하세요.
2. 증빙서류 꼼꼼히 준비: 특히 간소화 서비스에서 제공되지 않는 월세, 기부금 등의 서류는 별도로 준비해야 합니다.
3. 공제 항목 최대한 활용: 의료비, 교육비, 기부금 등 다양한 공제 항목을 최대한 활용하여 세금 혜택을 극대화하세요.
4. 변경된 공제 기준 숙지: 2025년에 변경된 비과세 및 세액공제 기준을 정확히 이해하고 적용하세요.
5. 전문가 상담 고려: 복잡한 소득 구조나 대규모 자산 변동이 있는 경우, 세무사나 회계사와의 상담을 고려해 보세요.
6. 기한 엄수: 모든 서류 제출과 신고 절차를 정해진 기한 내에 완료하여 불이익을 받지 않도록 주의하세요.
7. 향후 계획 수립: 연말정산 결과를 바탕으로 다음 해의 재무 계획을 수립하세요.
마무리
2025년 연말정산은 2024년 11월부터 시작되어 2025년 4월까지 이어지는 긴 과정입니다.
단계별로 주요 일정을 숙지하고, 필요한 서류를 미리 준비하며,
변경된 공제 기준을 이해하고 철저히 준비한다면, 효과적으로 연말정산을 진행할 수 있습니다.
특히 '13월의 월급'이라 불리는 만큼,
최대한의 세금 혜택을 받을 수 있도록 꼼꼼히 준비하는 것이 중요합니다.
연말정산은 단순히 세금을 정산하는 과정을 넘어,
개인의 재무 상태를 점검하고 미래를 계획하는 좋은 기회가 될 수 있습니다.
이 과정을 통해 자신의 소득과 지출 패턴을 분석하고,
더 나은 재무 관리 방법을 모색해 보는 것도 좋겠습니다.
다들 2024년 행복하게 마무리하시고
2025년도 풍족하시길 바랍니다 :)
